VENTA SOFOM
SOFOM ENR, sin cartera y sin operación previa.
Con las autorizaciones necesarias para iniciar operaciones de inmediato:
● SAT
● CNBV
● CONDUSEF
Regulada - ER
Reguladas por CNBV
Implicaciones:
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Mayor supervisión.
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Pueden captar dinero del público en general.
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Pueden emitir deuda en el mercado.
No Regulada - ENR
Regulada por CONDUSEF
Implicaciones:
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Pueden crear fideicomisos de garantía.
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Pueden otorgar crédito.
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Pueden acceder a financiamiento (bajar recursos)
Condiciones
Se entrega con:
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Dictamen Técnico favorable
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Manual de PLD y FT
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Registro y alta sistema SITI de CNBV
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Registro y alta en CONDUSEF y sus portales.
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NO tiene cuenta bancaria.
Condiciones de entrega:
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Integrar expediente de identificación de cada accionista
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Designar a un Oficial de Cumplimiento
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Cambiar responsable UNE de CONDUSEF
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Dar aviso de cambio de accionistas a CNBV
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Contratar sistema automatizado de administración de cartera, alertas
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Cambiar representante legal, domicilio fiscal y de atención.
¿Qué son las SOFOMES?
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La Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (SOFOM) es una entidad financiera que a través de la obtención de recursos mediante el fondeo de personas físicas o morales, otorgan crédito al público de diversos sectores y realizan operaciones de arrendamiento financiero y factoraje financiero.
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Es una opción de financiamiento para sectores desatendidos por la banca tradicional, lo que permite atender específicamente a las Pymes y a las Personas Físicas a través de sus productos de créditos que ya que son más flexibles, ágiles y sus tasas de interés son altamente competitivas, con plazos a la medida de las necesidades de los usuarios.
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Una SOFOM correctamente constituida debe contar con registro vigente ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) y la obtención del dictamen técnico en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PDF/FT) que otorga la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
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En Corporetto ofrecemos la habilitación de una SOFOM, ya sea por adquisición de una existente sin operación o por la creación de una nueva entidad desde cero que cumpla con todo el marco regulatorio y gobierno corporativo para lograr tus metas de financiamiento.